妙笔文学

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第67章 基金后缀的含义以及基金的指标(第1页)

还有一种基金叫做封闭基金,也就是相对开放基金而言的。

说的是你买了基金之后就不能赎回了,但别担心虽然不能赎回,但你可以按照市价拿到资本市场去卖,佣金大概是千分之3,是比较便宜的。

在熊市里面,封闭基金通常都会有折价,这就相当于7-8折,购买了一个大的股票包。

之前基金的申购和赎回比较麻烦,需要在交易时间操作,但现在互联网平台,随时都可以进行。

而且基本就是2天的时间,就能够完成业务办理。

除了货币基金不太可能亏,其他的例如债券基金和股票基金和混合基金也是会亏本的。所以这就需要你在恰当的时候,选择恰当的基金持有。

而现在基金也不比股票少多少,所以从这个层面来说,选择基金一点都不比选择股票轻松。

很多投资者也会不解,为什么同一只基金后面有a和c,这是什么意思?

这其实基金是一样的只是收费方式不同,a类基金是前端收费,而c类基金是后端收费。

前端收费,就是你申购的时候就把那15交了,而后端收费是在你赎回的时候才收。

一般长期投资的最好选用后端收费,因为持有满2年,会有申购费用的减免,所以很划算。

推荐投资者以后如果遇到a类和c类基金的时候,尽量选择后端付费的c类。

另外,基金一般选择红利再投资,这样在基金分红的时候,你就不会拿到钱了,而是基金公司直接把红利再给你变成了基金。

选择这个有好处,就是可以减免申购费用,否则你选择红利,然后再拿红利去重新买基金,等于又要花一份申购费。

当然有些人可能希望把红利拿走,这就另当别论了,所以看个人需求,如果你希望一直投资于基金,那么就要选择红利再投资这项。

另外,指数基金,最好选择同一个公司的产品,否则不同基金公司的指数产品,你需要卖出,然后再买入,折腾一趟怎么也得一个礼拜。

但仅仅限于指数产品,因为指数基金都差不太多,买哪家的都一样,但主动选股的基金就别考虑这个了,还是以基金的投研能力为主。

那点费率和时间,跟业绩差距比起来,微不足道了。

接下来详尽的说下基金投资中常用到的指标。很多基金评级网站都会出现这些名词,很多小白投资者可能根本看不懂,

首先是夏普比率,这是诺贝尔经济学奖得主威廉夏普发明的指标。

当两只基金业绩相近的时候,一只大起大落,而另外一只则波动很小,那么你觉得哪个赚钱更容易呢?显然是波动小的那个。

所以结论来了,夏普比率就是预期报酬率减去无风险利率,再除以组合的标准差。

这些都不用记,你只要记住夏普比率为正值,就说明基金的报酬率高于波动风险。

如果为负的话,那就是风险大于报酬。

所以你要找的就是夏普比率尽可能大的基金。

不过夏普比率只是从过去的业绩得出的指标,只能作为一个维度的参考。

其次是阿尔法系数α,阿尔法系数就是确定投资回报率的指标,他的数值越大,说明基金获得超额收益的能力越大。

换句话说如果你要想战胜市场平均收益,那就得选阿尔法系数更大的。

假设一个组合,通过风险水平模型测定,按照市场平均水平,大概每年的回报率是10,但是该组合在基金经理的呵护下,他的实际回报率达到了12,此时这个组合的阿尔法系数就是2,也就是说他战胜了市场2的收益。

再来看看贝塔系数β,主要是评估证券系统风险用的,贝塔系数越高,他的波动性就会越大。

贝塔系数等于1的时候,市场波动幅度就是基金的幅度。如果贝塔系数是12,那么基金波动就是市场的12倍。

第三个指标叫做r平方,他是衡量基金业绩的变化在多大程度可以由基准指数的变动来解释。

一般取值都是0-100,如果是100,那么就是说基金的业绩完全是由市场引起的。

市场好他就好,市场差他也不赚钱,如果r平方是60,那么业绩回报大概60是由市场引起的,r平方越低,说明他跟市场的关系越小。

他可以搭配阿尔法系数和贝塔系数一起用,r平方越高,两个系数的准确性也会越高。

第四个指标叫做标准差,反应基金回报的波动幅度,衡量基金波动的稳定程度的指标就是标准差。

他是基金每个月的收益率相对于平均月收益率偏差幅度的大小,基金每月收益波动越大,他的标准差也就越大。

比如一个基金的标准差是30,这就表明,这只基金净值在一年内可能涨30,也可能下跌30。

所以买基金的时候您要看好了,如果两只基金最近一年的收益率差不太多,那么一定要选择一只标准差小的。

以说的这些,夏普比率,阿尔法系数,贝塔系数,r平方,标准差,这些指标在基金售卖网都可以查询到的,找到你想要的基金页面,就在下面的风险评估和风险统计里。

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